2022-12-27 22:07:06
自2021年4月启动试点工作以来，公募REITs的制度建设日趋完善、市场表现受投资者认可、各类项目储备充足。截至2022年末，已有24只公募REITs挂牌上市，累计募集资金近800亿元。作为驱动国内基础设施投融资领域蓬勃发展的新引擎，在盘活存量资产、支持重点领域基础设施发展方面发挥着积极作用。
作为最早布局公募REITs业务的金融机构之一，北京银行（601169）充分挖掘多牌照价值，现已成功参与其中11只产品的发行。2022年以来，北京银行更是实现对有分行覆盖区域公募REITs投标和投资业务的全覆盖，一举成为城商行中推动公募REITs业务发展的“领头羊”。北京银行借助公募REITs业务推动实体经济行稳致远、持续健康发展，诠释了组合金融促进转型发展的创新模式。
01
争当公募REITs领头羊
深耕REITs服务显成效
北京银行准确把握政策风口，提早布局、多角色掘金REITs业务。在全市场已发行的23单公募REITs中，北京银行已直接参与助力11单项目的落地，涵盖战略投资、网下投资、私行代销以及账户运营管理服务；涉及保障性租赁住房、高速公路、新能源、绿色环保、产业园区以及仓储物流等大类资产，不断丰富底层基础资产类型。
2022年，北京银行加大公募REITs业务攻坚力度，成功获得市场多个公募REITs项目托监管行等角色，实现业务高质量发展“更上一层楼”。
精准把握公募REITs政策扩容新机遇，落地多单首批试点业务。2022年，监管部门将公募REITs扩容至保障性租赁住房，努力打造REITs市场的“保租房板块”。在已发行的4单保租房公募REITs中，北京银行参与3单产品发行。
作为全国首家保障房领域公募REITs——“华夏北京保障房REIT”的运营账户开户行，北京银行充分发挥e企收代扣代缴产品安全高效便捷的特点，承担了底层2000余户公租房承租人的租金代收职责，也成为全国首家参与公募REITs底层资产收支管理的城商行；并首次实现在公募REITs业务中参与战略配售2008万元，提供基石投资。
参与国内首单市场化机构运营的保障房REITs产品投资-华夏华润有巢，认购金额3.5亿元，落实国家支持房地产行业平稳健康发展政策，支持首家市场化运营的保租房REITs房企。此外，北京银行认购全国首单清洁能源公募REITs——“鹏华深圳能源（000027）REIT”，继助力首钢绿能REIT项目后，再次支持绿色REIT发行。
加大创新、精准营销，托监管业务屡迎新突破。今年，北京银行以托监管为业务创新重点，以保障房、产业园区和城市更新类项目为突破口，加强精准营销和组合创新力度，现已中标5单公募REITs托监管及运营账户管理项目；在今年北京市已确定的托监管及运营账户管理人的市属公募REITs中，北京银行参与率75%。
此外，今年11月，北京银行长沙分行中标长沙经济技术开发集团有限公司公募REITs及ABS托管行。该分行持续跟进项目进程，依托总分支跨线联动推动租金代扣系统开发，进行全流程服务方案设计，积极参与基金管理人、托管行等招投标，最终以综合评分第一的成绩赢得客户认可，获得北京银行首单异地公募REITs项目双托管行资格。继中标首个公募REITs托监管行资格——金隅智造工场城市更新REIT项目后，北京银行加快成功案例复制，再次中标首农元中心公募REITs项目，系北京银行首次以联合体投标的方式赢得公募REITs托监管角色。该项目是首农利用三元旧厂迁址改造而成，作为城市更新助力北京市智能产业升级的代表，聚集了多家高科技企业，是城市更新助力智能产业升级的典型，项目落地后将成为北京银行综合金融服务城市更新的又一创新样本。
发挥Pre-REITs融资“承前启后”作用，打通REITs全产业链服务。公募REITs涉及基础设施类型繁多、情况复杂，妥善解决底层资产存在的个性化问题，才能最终实现“化蛹成蝶”的蜕变。北京银行充分发挥Pre-REITs融资“承前启后”作用，勇担公募REITs孵化器，打通资产上市“最后一公里”。
例如，北京银行为西安高新区产业园项目设计公募REITs全流程服务方案，精准对接客户需求，实现“打包式”服务：
一是发放债务重组贷款，解除资产抵押，置换多头授信，为上市“瘦身”；二是优化授信方案，新增流动资金授信品种和额度，提升资产营运价值，为上市“强体”；三是快速响应、绿色审批，仅用一周时间完成方案设计和授信批复，竭力满足客户一揽子需求，解决痛点、堵点，为上市“催化”；四是在方案质量、适用范围以及操作效率方面持续优化，客户满意度高，与北京银行在托监管、战略配售、后续资产培育与扩募等关键节点上进行广泛、深入的合作，为上市持续“供血”。
同时，北京银行不断开拓Pre-REITs业务新应用场景，努力构建投融资创新服务连接公募REITs的标准模式和服务流程，提升全链条服务能力，为公募REITs保驾护航。
发挥投资驱动作用，打造专属理财产品，实现对分行所在区域公募REITs投资全覆盖。公募REITs上市以来，整体业绩表现优异。为拓宽优质资产来源，丰富资管品种，北京银行陆续推出“京华远见基础设施公募REITs京品”1号-5号等多只理财管理计划。参与了今年有分行覆盖区域全部11只产品的投资，理财产品参与公募REITs发行的认购金额近30亿元。
其中，首次以战略配售身份参与了全国首单公租房公募REITs——华夏北京保障房REIT的战略投资；中标京东物流REIT 2000万元战略配售额度，以实际行动支持民营龙头上市公司新基建健康发展。北京银行放眼全国优质资产，投资安徽省首单本土企业公募REITs——“华夏合肥高新产园REIT”，认购金额3.5亿元，落地首笔异地公募REITs投资业务。
02
凝心聚力，打造公募REITs组合服务竞争力
依托跨条线跨部门的通力合作，借助总分支的密切配合，北京银行公募REITs业务脱颖而出，实现蓬勃发展。
成立公募REITs跨条线工作小组，立足REITs全周期金融服务。北京银行不断深化公募REITs领域全链条服务能力，加强顶层布局，在总行层面成立公募REITs跨条线工作小组，实现高效联动、立体营销、一站式服务。为更好推动REITs业务发展，北京银行充分发挥集团化牌照优势，统筹布局，围绕基础设施领域“募、投、管、退”全流程的痛点和难点，率先在市场上提供全周期金融服务，并根据市场变化，持续优化方案模板，加快优秀案例复制，形成了鲜明的服务特色，获得客户一致认可。
构建银政长期沟通机制，搭建同业合作新模式。北京银行加强与各地方政府、发改委、证监局、园区管委会等政府机构的沟通，及时了解政策要求。参加北京市国资委举办的研讨会和“市管企业基础设施REITs专题推进会”，深度了解各市属国企服务需求。同时，北京银行加强同头部券商、基金公司合作，借助各自优势，创新开展联合投标服务模式。
名单制推进，加强培训与宣导。针对公募REITs长期性、变动性，根据项目进展等不同维度，编制项目清单，及时跟进、动态调整。对分行开展一对一针对性培训；推出《小京说REITs周报》、《京行讲堂—REITs篇》等投研产品；同时宣传公募REITs成功案例，促进复制推广。
03
踔厉创新、厚积薄发
塑造京行转型发展新名片
未来，北京银行将持续打造“GBIC ”组合金融服务模式，将着力依靠“公募REITs”跨条线工作小组的创新工作机制，发挥多牌照优势，高效联动、密切配合；着力打造专业化服务团队、不断优化产品服务；着力提升基础设施领域“募、投、管、退”全流程综合服务能力，加大pre端的产品创新和科技支撑；着力聚焦扩容、扩募新政策，加快成功案例复制，加强同业协作。
北京银行将凝聚共识、踔厉创新，着力塑造公募REITs特色化服务，为盘活重点领域、重点区域、重点企业的优质存量资产、扩大有效投资贡献金融力量，为实体经济高质量发展持续注入金融活水！
