“我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去”中国银行某支行的工作人员称，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。 　　

中国社会科学院的一份报告称，近三年，我国年均向海外移民人数已经接近20万，其中海外投资移民的人数增长迅速。要想移民到欧美等国家，投资移民动辄就是几十万上百万美元，为什么数额巨大的投资门槛却挡不住一些人的移民热情，银行和移民中介在当中又扮演什么样的角色？

在北京，一到周末大大小小的移民中介就办起各个国家的移民咨询会。低端一点的场址就直接选在移民公司里，而高端大气的则要在国贸CBD附近的各大高端五星级酒店里举行。

按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，为什么中国银行称他们可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，其实银行的这项换汇业务并非是光明正大的正常业务，里面还隐藏着猫腻。

在投资移民会上，虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务，但是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务，在中国银行的各家分支行里，也并没有相关服务的介绍。那么这个所谓的优汇通无限换汇业务到底是怎么回事呢？

中国银行北京某支行的某位员工这样告诉记者：“人民币要先转到广东分行，然后换汇，这个优汇通业务我们都是和移民中介合作，不做任何对外宣传，除非客户主动来问，我们才说。”【详细】

就媒体进行的中国银行“优汇通”业务报道，中国银行于7月9日下午发布说明称，报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。 　　

中行认为，“报道与事实有出入、理解上有偏差。”中行在声明中提到，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限"投资移民和海外购房置业"两种用途。

中国银行关于“优汇通”业务说明全文：

我行关注到中央电视台等新闻媒体近日就我行“优汇通”业务进行报道。我行认为，报道与事实有出入、理解上有偏差。

经向有关监管部门汇报，我行及相关银行在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试，于2011年试点推出人民币跨境转账业务，仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前，广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。

在业务办理过程中，我行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求，制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准，业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门做了汇报。

办理时对业务材料进行逐笔审核，且每笔业务均报送监管业务系统，较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。【详细】

近期国家外汇管理局与公安部联合召开打击非法买卖外汇违法犯罪活动工作会议。会议对2013年两部门联合打击非法买卖外汇违法犯罪活动进行总结，对2014年相关工作进行部署，并对2013年度打击非法买卖外汇违法犯罪活动先进集体和先进个人予以表彰。 　　

会议指出，2013年，各级外汇管理部门和公安机关按照党中央、国务院的部署，紧密协作，联合查处，成功破获非法买卖外汇等外汇违法犯罪案件40余起，涉案金额500余亿元人民币，现场抓获犯罪嫌疑人百余名，工作成果显著，对各类外汇违法犯罪活动形成有效震慑。

会议强调，2013年以来跨境资金波动性凸显，防范异常外汇资金流动责任重大。各级外汇管理部门和公安机关要加强形势研判，创新查处手段，提高打击外汇违法犯罪活动的针对性和有效性；要加大跨地区协作力度，适时在重点地区开展集中整治，形成打击外汇违法犯罪的集合力量。

要循线打击非法买卖外汇的上下游犯罪，深挖犯罪网络，尤其是可能隐藏其中的洗钱和转移赃款活动；既要追究地下钱庄经营者的刑事责任，又要对参与地下钱庄交易主体实施行政处罚，提高对非法买卖外汇等违法犯罪活动的惩戒力度；要加强调研，对新型外汇违法犯罪及早发现、及早防范。

会议要求，2014年各级外汇管理部门和公安机关要继续深化合作机制，升级查处手段，始终保持对外汇违法犯罪活动的高压打击态势，保障我国涉外经济金融的健康发展。【详细】